Spezialist Anti Money Laundering (m/w/d)

- Prüft Kundendaten über ein Monitoring-System im Zahlungsverkehr und bei Neukunden anhand der aktuellen Rahmenparameter, um Geschäfte mit politisch exponierten oder sanktionierten Personen zu vermeiden sowie Sanktionsverstöße auszuschließen - Recherchiert anhand der aktuellen PeP*-Kriterien (*politisch exponierte Personen), ob es sich bei der im System alarmierten Person tatsächlich um eine PeP handelt - Analysiert Anzeichen für Terrorismusfinanzierung, Geldwäsche oder deren Vortaten durch Begutachtung der Umsätze, Stammdaten, verbundenen Personen und Produkte und bewertet den Verdacht - Trifft eigenverantwortlich die Entscheidung, ob der Sachverhalt eskaliert werden muss oder abgeschlossen werden kann - Eskaliert den Sachverhalt bei kritischen Fällen über das System an die 2nd Line of Defense auf Basis von Prozessbeschreibungen und der eigenen Expertise und klärt Eigenständig Mittelherkunft telefonisch mit Drittbanken und schriftlich mit dem Kunden - Analysiert auffällige Verhaltensmuster im Hinblick auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und kommuniziert diese im Team sowie den relevanten Schnittstellen - Recherchiert und beurteilt anhand der vorliegenden Informationen (z.B. Kundendaten, erfolgte Transaktionen) die Vermögensherkunft des Kunden und führt eine Prüfung auf negative Presse anhand der vorliegenden Prozessbeschreibungen durch - Prüft Behördenanfragen auf Anzeichen für Terrorismusfinanzierung, Geldwäsche oder deren Vortaten bei unseren Kunden und dokumentiert den Sachverhalt Detailliert in der KYC-Compliance Datenbank und eskaliert sowie dokumentiert in unklaren Fällen zusätzlich über das Monitoring-System