KYC Spezialist (w/m/d) Geldwäscheprävention ­­/­­ AML im Bereich Business Banking

- Überprüfung der Kundendaten und Prozesse: Sicherstellen, dass alle Kundenstammdaten und Legitimationsdokumente gemäß den lokalen und globalen gesetzlichen Anforderungen (z.B. Geldwäschegesetz, FATCA, CRS) korrekt und vollständig sind. Entscheidungen werden gemäß globalem QC-Verfahren dokumentiert. - Risikoklassifikation: Überprüfung der Risikoklassifizierung von Kunden nach Onboarding, Event Driven Reviews und Time Driven Reviews, um sicherzustellen, dass alle Risiken korrekt eingestuft und dokumentiert sind. - Transaction Due Diligence: Überprüfung von Transaction Due Diligence Analysen, Namescreenings und Adverse Media Screenings gemäß den festgelegten Standards, sowie die daraus resultierenden Risikoklassifizierungen und Maßnahmen. - Monitoring und Überprüfung von Transaktionen: Überwachen von Transaktionen und Red Alerts, die auf mögliche Beteiligung an Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Sanktionsverstößen oder Steuervermeidung hindeuten könnten. - Validierung der Kundenakten: Sicherstellen, dass alle relevanten Belege in der Kundenakte gültig, zuverlässig und vollständig sind, und dass bei Gemeinschaftskonten und verbundenen Partnern das Risiko korrekt angepasst wurde. - Analyse auffälliger Verhaltensmuster: Analyse und Kommunikation von auffälligen Verhaltensmustern im Team und mit relevanten Schnittstellen, unter Berücksichtigung der geltenden TM-Anforderungen. - Prüfung auf Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche: Dokumentation von Verdachtsfällen im System und Eskalation an die 2nd Line oder Initiierung von MLRO-Advice Prozessen. - Sicherstellung der Datenqualität: Sicherstellung der konsistenten und hohen Qualität von Kundendaten und Umsetzung der erforderlichen CDD- oder Enhanced Due Diligence Maßnahmen im Rahmen der Customer Due Diligence und Transaction Monitoring Analyse. Diese Aufgaben erfordern ein hohes Maß an Genauigkeit, ein tiefes Verständnis der regulatorischen Anforderungen und die Fähigkeit, komplexe Zusammenhänge schnell zu erfassen und zu bewerten.